금 투자 실전 가이드

전략 + ETF 추천 + 국내 금 거래소 비교

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1. 금 투자 전략 (실전 적용용)

✅ 전략 1: 장기 보유 & 분산 투자

• 목표: 인플레이션 헷지, 자산 보존
• 비중: 전체 포트폴리오의 5~15%
• 방법: 정기적 분할 매수 (월 1회, 분기 1회 등)
• 추천 수단: 금 ETF, 금통장

🔎 Tip: 금은 “시세차익”보단 “자산 안정성”을 위한 투자입니다. 변동성에 일희일비 하지 말 것.

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✅ 전략 2: 시장 변동성 헷지용 단기 접근

• 목표: 증시 하락, 위기 상황 대비
• 방법: 주식시장 조정 예상 시 금 비중 단기 확대
• 추천 수단: 금 ETF + 일부 실물 보유

🔎 활용 시기 예시: 연준 금리 동결·인하 예상, 전쟁·지정학적 갈등, 달러 약세 국면

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✅ 전략 3: 실물 금 자산화 + 상속 대비

• 목표: 실물자산 확보, 상속·가족 보호
• 방법: 매년 일정 금액씩 금괴, 골드바 구매
• 주의점: 구매처 신뢰성 + 보관 방식 (금고/은행)

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2. 금 ETF 추천 (국내 중심 + 일부 해외 옵션)

✅ 국내 금 ETF

ETF 이름	코드	특징
KODEX 골드선물(H)	132030	금 선물에 투자 (달러 헤지)
TIGER 금은선물(H)	139320	금 + 은 선물, 헤지형
KINDEX KRX금현물	411040	실물 금 가격 추종, KRX 금시장과 연동
HANARO KRX금현물	411050	실물 연동형, 현물 ETF, 매매차익 비과세

🔎 주의: ‘선물형’은 실제 금 보유가 아니라 파생상품이므로 단기 트레이딩용에 적합.
‘현물형 ETF’는 실물 금에 가까운 성격으로 장기 보유에 적합.

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✅ 해외 금 ETF (미국 증시에 상장)

ETF 이름	코드	특징
SPDR Gold Shares (GLD)	GLD	세계 최대 금 ETF, 운용 안정성 높음
iShares Gold Trust (IAU)	IAU	GLD보다 수수료 저렴, 소액 투자자에 적합
GraniteShares Gold Trust (BAR)	BAR	초저비용 구조, 실물 금 보유 기반

해외 ETF는 원달러 환율 영향을 받으니 환 헤지 여부 고려 필요.

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3. 국내 금 거래소 비교 (실물 거래 & 온라인 포함)

거래처	장점	단점
KRX 금시장 (한국거래소)	공식 시장, 세금 우대, 신뢰성↑, 수수료↓	계좌 개설 필요, 실물 인출 시 절차 복잡
한국금거래소, 골드앤(GoldN) 등 민간 플랫폼	접근성 좋음, 실물 구매 편리	부가세(10%) 발생, 스프레드 존재
은행 금 통장 (신한·국민·하나 등)	간편 투자, 0.01g 단위 매수 가능	실물 인출 불가, 매매차익 과세 대상
온라인 쇼핑몰 (11번가, 네이버 등)	쉬운 접근성	가격 투명성 낮음, 위조 리스크 존재

🔎 가장 효율적인 조합:
ETF or KRX 금시장 + 금통장 + 실물 일부 분산보유

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📈 국내 주요 금 ETF 5년 수익률 비교

ETF명	1년 수익률	5년 수익률	특징 및 비고
KODEX 골드선물(H)	33.5%	66.6%	S&P GSCI Gold Index Total Return 추종. 환헤지 적용. 변동성 있음.
TIGER 금은선물(H)	31.8%	정보 없음	금 90%, 은 10% 비중. 금과 은의 혼합 투자.
KINDEX KRX금현물 ETF	11.8%	정보 없음	KRX 금현물 가격 추종. 실물 금과 연동.
HANARO 글로벌금채굴기업	62.13%	정보 없음	금 채굴 기업에 투자. 금 가격 대비 높은 변동성.
ACE KRX금현물 ETF	71.29%	108.52%	KRX 금현물 지수 추종. 높은 수익률.

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🛒 실물 골드바 구입처 및 가격 비교

구입처	가격(1g 기준)	특징 및 비고
한국금거래소	약 368,000원	실시간 시세 반영. 다양한 제품군 보유.
금방금방 어플	약 354,000원	모바일 앱 기반. 편리한 구매 가능.
11번가 등 온라인몰	변동 있음	다양한 판매자 존재. 가격 및 품질 비교 필요.

주의사항:

• 실물 금 구매 시 부가가치세 10%가 추가됩니다.
• 판매 시 수수료 및 가격 차이로 인해 손실이 발생할 수 있으므로 신중한 판단이 필요합니다.​

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💳 금통장별 수수료 및 조건 비교

항목	KRX 금시장	금통장(예: 국민은행)	특징 및 비고
수수료	약 0.22%	매매 시 1%	KRX 금시장이 수수료 측면에서 유리함.
세금	비과세	매매차익에 대해 15.4% 배당소득세	KRX 금시장은 세금 혜택이 있음.
실물 인출	가능 (수수료 및 부가세 발생)	가능 (수수료 및 부가세 발생)	실물 인출 시 추가 비용 고려 필요.
거래 단위	1g 단위	0.01g 단위	금통장이 소액 투자에 유리함.
환율 리스크	있음	있음	국제 금 시세와 환율 변동에 따라 가격 변동 가능.

 

결론

목적	추천 조합
자산 안정화/장기 헷지	KRX 금현물 ETF + 금통장
단기 시세차익	선물형 ETF (KODEX, TIGER)
실물 자산화	골드바 (신뢰할 수 있는 금은방 or KRX 실물 인출)
해외 투자	GLD, IAU 등 미국 금 ETF + 달러자산 분산 효과